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Le sens du patrimoine est un groupement de conseillers en gestion de patrimoine.
Sur ce site ils publient régulièrement des articles répondant aux questions que se posent les chefs d'entreprises.
Vous trouverez plus d'informations sur le métier de conseiller en gestion de patrimoine sur la page « Les conseillers »



Si vous ne trouvez pas les réponses à vos questions dans nos articles, vous pouvez trouver des solutions adaptées à vos besoins en complétant notre questionnaire.

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Nos derniers articles


Crédit

Le Credit Lombard : pour qui ?

17-07-2018

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Si vous avez une assurance vie conséquente , et vous avez en même temps un projet d'acquisition pour vous faire plaisir.  La banque se fera un plaisir de vous prêter votre argent. …


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Conjoncture

Pourquoi est-on arrivé à tout ce grand chambardement?

11-10-2018

Pourquoi est-on arrivé à tout ce grand chambardement?

  CHAPITITRE 2:   Rentrée boursière : des questions, des analyses et surtout des conseils de prudence Pourquoi est-on arrivé à tout ce grand chambardement?   Le scénario macroéconomique est passé d’une « reprise synchronisée » et en accélération en 2017 à un ralentissement asymétrique en…


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Retraite

Chef d'entreprise, comment TESE peut vous faciliter la gestion administrative des salariés de votre entreprise ?

31-08-2018

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    TESE Chef d'entreprise TESE peut vous intéresser   Qu'est-ce que le Titre emploi service entreprise ?   Le Titre emploi service entreprise (Tese) est un dispositif destiné à simplifier les formalités sociales liées à l'emploi de salariés et à faire gagner du temps aux employeurs…


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Epargne

Où vont les marchés en 2018 ? Synthèse et recommandations

20-02-2018

L’année 2018 a débuté́ par un engouement pour le risque, avec une progression généralisée des actions au niveau mondial et un mouvement de vente massif des obligations d’Etat. Les fondamentaux positifs sont à la base de ce marché haussier à…


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Impôts

Que change l'IFI ?

18-07-2018

Que change l'IFI ?

  L’impôt sur la fortune (ISF) disparaîtra en 2018 mais sera remplacé par l’impôt sur la fortune immobilière (IFI). Qu’est ce qui change ? Qu’est ce qui ne change pas ? Le Revenu détaille tout ce que vous devez savoir sur…


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Les conseillers

Qui sommes nous?

Nous sommes des experts capables de construire une véritable stratégie patrimoniale à court, moyen et long terme en mettant en œuvre des solutions qui prennent en compte tous les aspects de votre patrimoine, des solutions juridiques et fiscales.

Nous sommes d'anciens banquiers et chercherons avec vous le chemin pour faire croitre votre patrimoine, comme un jardinier pour un arbre ou un architecte pour une maison

Notre métier :

Construire ensemble votre patrimoine.

Sens de la visite

Quel sens donner à votre patrimoine?

Quand on veut construire son patrimoine, chacun de nous à un objectif précis : Précaution, Transmission, Retraite ...

Qui peut donner un sens à votre patrimoine?

Le Conseil en Gestion de Patrimoine est un métier réglementé, comme un expert Comptable, un Avocat, un Médecin.

Pour pouvoir vous donner un conseil, nous sommes tous inscrits à l'ORIAS ...

Pourquoi détenir un patrimoine?

Vous détenez un patrimoine, car vous en avez ou en aurez besoin. Si c'est aujourd'hui, c'est parce que vous devez satisfaire à une envie. Si c'est demain c'est parce que vous aurez à satisfaire à des besoins futurs.

Trombinoscope

Le bon Conseiller en gestion de patrimoine doit être l’architecte de la construction de votre patrimoine.

      • Pointu mais avec une vision globale.
      • Spécialiste mais polyvalent.
      • Indépendant mais pas solitaire, Il doit savoir s’entourer de partenaires de renom.

En clair, Il doit être capable de fournir des conseils spécifiques et adaptés dans l’intérêt exclusif de son client, tout en ayant une vision globale tant sur l’environnement fiscal que patrimonial. Lorsque la situation l’exige, le bon conseiller peut s’appuyer sur un réseau d’experts pour encadrer au mieux la demande des clients

C’est pour cette raison que nous nous regroupons pour donner le bon sens à votre patrimoine.


photo conseiller

André TOUBOUL

COPBSP
Courtier en assurances

Email
Tel : 06.24.45.67.20

photo conseiller

Jean-Pierre LALLEMAND

CIF
COPBSP
Courtier en assurances

Email
Tel : 06.03.34.70.05

photo conseiller

Olivier WALTERSPILER

CIF
COPBSP
Courtier en assurances
Transactions Immobilière

Email
Tel : 06.77.70.53.67

photo conseiller

Yves CANTREL

CIF
Courtier en assurances

Email
Tel : 06.80.30.42.54

photo conseiller

Marianne DE LA BRETESCHE

CIF
Courtier en assurances

Email
Tel : 06.59.62.27.93

photo conseiller

Louis MATHIEU SAINT-LAURENT

CIF
COPBSP
Courtier en assurances

Email
Tel : 06.15.18.91.79

photo conseiller

Louis ARMAND DE ROUGE

CIF
COPBSP
Courtier en assurances
Transactions Immobilière

Email
Tel : 06 73 20 29 40

photo conseiller

Yoko SAIGUSA

CIF
COPBSP
Courtier en assurances

Email
Tel : 06.75.87.31.97

photo conseiller

Hervé AUSSEDAT

CIF
COPBSP
Courtier en assurances
Transactions Immobilière

Email
Tel : 06.85.73.04.08

photo conseiller

Catherine PENIGUEL

CIF
COPBSP
Courtier en assurances
Transactions Immobilière
Compétence juridique appropriée

Email
Tel : 0612488240

photo conseiller

Isabelle ADLER

CIF
Courtier en assurances
Mandataire d'IOBSP

Email
Tel : 06 73 07 97 13

photo conseiller

Humbert GARREAU DE LABARRE

CIF
COPBSP
Courtier en assurances

Email
Tel : 06 12 29 24 82

Pourquoi ?

Nous serons vos conseillers

Faire appel à un de nos conseillers n’est pas réservé aux grandes fortunes.

Toute personne ayant envie de constituer son patrimoine, peut consulter un gestionnaire de patrimoine quelle que soit sa capacité d’épargne.

3500 personnes exercent notre profession en France.

La profession est très réglementée, elle s’inscrit dans la logique de protection de l’épargnant (Directive MIF par exemple), elle requiert différents statuts, selon qu’elle soit exercée comme une activité de conseil ou d’intermédiation.

services

Services

Que fait le CGP?

Le CGP rencontre régulièrement son client, plusieurs fois par an, dans le cadre d’un suivi patrimonial. L’objectif étant d’assurer le suivi et reporting des placements réalisés, proposer des modifications d’arbitrage des valeurs mobilières et prendre en compte toute modification de l’environnement patrimonial.

Une lettre de mission définira également la nature exacte de la prestation annuelle de suivi patrimonial réalisée. Cette prestation peut faire l’objet d’une rémunération fixe ou fixe+variable.

Un conseiller personnel pour votre patrimoine.

Le conseiller en gestion connaît l’ensemble de votre patrimoine et vos projets personnels afin de pouvoir vous conseiller au mieux de votre stratégie patrimoniale et de votre protection juridique.

Conseils et préconisations pour la réalisation de vos projets.

En fonction de vos projets et de votre stratégie patrimoniale, les conseillers patrimoniaux vous conseillent et vous font part de leurs préconisations pour une meilleure optimisation de votre patrimoine.
CONSEILLER C'EST AUSSI PROTEGER.

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