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Le sens du patrimoine - Groupement de conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI)

Le sens du patrimoine est un groupement de conseillers en gestion de patrimoine.
Sur ce site ils publient régulièrement des articles répondant aux questions que se posent les chefs d'entreprises.
Vous trouverez plus d'informations sur le métier de conseiller en gestion de patrimoine sur la page « Les conseillers »



Si vous ne trouvez pas les réponses à vos questions dans nos articles, vous pouvez trouver des solutions adaptées à vos besoins en complétant notre questionnaire.

Nos derniers articles


Crédit

Qui paie ses dettes s’enrichit-il vraiment ?

20-10-2018

Qui paie ses dettes s’enrichit-il vraiment ?

  En cinq siècles, le monde n’a pas changé. « Qui paie ses dettes s’enrichit ». Ce bon vieil adage si bien connu, prête souvent à sourire, car on l’utilise généralement quand on rembourse, un peu forcé, une dette à un ami. Mais, en…


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Conjoncture

Il est grand temps pour les fonds flexibles de se réinventer pour la prochaine génération.

04-11-2018

Il est grand temps pour les fonds flexibles de se réinventer pour la prochaine génération.

    A l’origine les classes d’actifs étaient bien séparées et chacune dans son pré carré. La gestion de taux  monétaire (taux courts) ou obligataire (taux longs avec des sous-catégories selon leur nature : emprunts d’état/emprunts privés eux même sous divisés selon leur…


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Retraite

Chef d'entreprise, comment TESE peut vous faciliter la gestion administrative des salariés de votre entreprise ?

31-08-2018

Chef d'entreprise, comment TESE peut vous faciliter la gestion administrative des salariés de votre entreprise ?

    TESE Chef d'entreprise TESE peut vous intéresser   Qu'est-ce que le Titre emploi service entreprise ?   Le Titre emploi service entreprise (Tese) est un dispositif destiné à simplifier les formalités sociales liées à l'emploi de salariés et à faire gagner du temps aux employeurs…


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Epargne

Le patrimoine expliqué aux plus jeunes.

25-10-2018

Le patrimoine expliqué aux plus jeunes.

Le patrimoine n’est pas un gros mot. Le patrimoine ce n’est pas non plus une obscénité. Le patrimoine se cultive. A chaque fois que je me présente en tant que CGP ou que je présente le métier de Conseil en Gestion…


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Impôts

TOUT SAVOIR SUR LE PRÉLÈVEMENT À LA SOURCE pour les indépendants

04-12-2018

TOUT SAVOIR SUR LE PRÉLÈVEMENT À LA SOURCE pour les indépendants

     1- AVEC LE PRÉLÈVEMENT À LA SOURCE, L’IMPÔT S’ADAPTE PLUS VITE AUX CHANGEMENTS DE SITUATION. Aujourd’hui, l’impôt sur le revenu est, en règle générale, payé l’année suivant celle de la perception des revenus. Le prélèvement à la source va rendre le…


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Les conseillers

Qui sommes nous?

Nous sommes des experts capables de construire une véritable stratégie patrimoniale à court, moyen et long terme en mettant en œuvre des solutions qui prennent en compte tous les aspects de votre patrimoine, des solutions juridiques et fiscales.

Nous sommes d'anciens banquiers et chercherons avec vous le chemin pour faire croitre votre patrimoine, comme un jardinier pour un arbre ou un architecte pour une maison

Notre métier :

Construire ensemble votre patrimoine.

Sens de la visite

Quel sens donner à votre patrimoine?

Quand on veut construire son patrimoine, chacun de nous à un objectif précis : Précaution, Transmission, Retraite ...

Qui peut donner un sens à votre patrimoine?

Le Conseil en Gestion de Patrimoine est un métier réglementé, comme un expert Comptable, un Avocat, un Médecin.

Pour pouvoir vous donner un conseil, nous sommes tous inscrits à l'ORIAS ...

Pourquoi détenir un patrimoine?

Vous détenez un patrimoine, car vous en avez ou en aurez besoin. Si c'est aujourd'hui, c'est parce que vous devez satisfaire à une envie. Si c'est demain c'est parce que vous aurez à satisfaire à des besoins futurs.

Trombinoscope

Le bon Conseiller en gestion de patrimoine doit être l’architecte de la construction de votre patrimoine.

      • Pointu mais avec une vision globale.
      • Spécialiste mais polyvalent.
      • Indépendant mais pas solitaire, Il doit savoir s’entourer de partenaires de renom.

En clair, Il doit être capable de fournir des conseils spécifiques et adaptés dans l’intérêt exclusif de son client, tout en ayant une vision globale tant sur l’environnement fiscal que patrimonial. Lorsque la situation l’exige, le bon conseiller peut s’appuyer sur un réseau d’experts pour encadrer au mieux la demande des clients

C’est pour cette raison que nous nous regroupons pour donner le bon sens à votre patrimoine.


photo conseiller

André TOUBOUL

Equalians

COPBSP
Courtier en assurances

Email
Tel : 06.24.45.67.20

photo conseiller

Jean-Pierre LALLEMAND

La Financilienne

CIF
COPBSP
Courtier en assurances

Email
Tel : 06.03.34.70.05

photo conseiller

Olivier WALTERSPILER

Exelmans

CIF
COPBSP
Courtier en assurances
Transactions Immobilière

Email
Tel : 06.77.70.53.67

photo conseiller

Yves CANTREL

Gestion Finances

CIF
Courtier en assurances

Email
Tel : 06.80.30.42.54

photo conseiller

Marianne de LA BRETESCHE

MPFI

CIF
Courtier en assurances

Email
Tel : 06.59.62.27.93

photo conseiller

Louis MATHIEU SAINT-LAURENT

O2 Investissement

CIF
COPBSP
Courtier en assurances

Email
Tel : 06.15.18.91.79

photo conseiller

Yoko SAIGUSA

Paris FP

CIF
COPBSP
Courtier en assurances

Email
Tel : 06.75.87.31.97

photo conseiller

Hervé AUSSEDAT

France Epargne Conseil

CIF
COPBSP
Courtier en assurances
Transactions Immobilière

Email
Tel : 06.85.73.04.08

photo conseiller

Catherine PENIGUEL

Elisabeth Conseil et Patrimoine

CIF
COPBSP
Courtier en assurances
Transactions Immobilière
Compétence juridique appropriée

Email
Tel : 0612488240

photo conseiller

Isabelle ADLER

ASCD

CIF
Courtier en assurances
Mandataire d'IOBSP

Email
Tel : 06 73 07 97 13

photo conseiller

Humbert GARREAU de LABARRE

Patrimonio Conseil

CIF
COPBSP
Courtier en assurances

Email
Tel : 06 12 29 24 82

photo conseiller

Eric AUDRAS

Diane Patrimoine

CIF
Courtier en assurances
Transactions Immobilière
Compétence juridique appropriée

Email
Tel : 06.70.24.03.92

Pourquoi ?

Nous serons vos conseillers

Faire appel à un de nos conseillers n’est pas réservé aux grandes fortunes.

Toute personne ayant envie de constituer son patrimoine, peut consulter un gestionnaire de patrimoine quelle que soit sa capacité d’épargne.

3500 personnes exercent notre profession en France.

La profession est très réglementée, elle s’inscrit dans la logique de protection de l’épargnant (Directive MIF par exemple), elle requiert différents statuts, selon qu’elle soit exercée comme une activité de conseil ou d’intermédiation.

services

Services

Que fait le CGP?

Le CGP rencontre régulièrement son client, plusieurs fois par an, dans le cadre d’un suivi patrimonial. L’objectif étant d’assurer le suivi et reporting des placements réalisés, proposer des modifications d’arbitrage des valeurs mobilières et prendre en compte toute modification de l’environnement patrimonial.

Une lettre de mission définira également la nature exacte de la prestation annuelle de suivi patrimonial réalisée. Cette prestation peut faire l’objet d’une rémunération fixe ou fixe+variable.

Un conseiller personnel pour votre patrimoine.

Le conseiller en gestion connaît l’ensemble de votre patrimoine et vos projets personnels afin de pouvoir vous conseiller au mieux de votre stratégie patrimoniale et de votre protection juridique.

Conseils et préconisations pour la réalisation de vos projets.

En fonction de vos projets et de votre stratégie patrimoniale, les conseillers patrimoniaux vous conseillent et vous font part de leurs préconisations pour une meilleure optimisation de votre patrimoine.
CONSEILLER C'EST AUSSI PROTEGER.

services

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Trier par thème : conjoncture - retraite - épargne - impots - crédit - tous


TOUT SAVOIR SUR LE PRÉLÈVEMENT À LA SOURCE pour les indépendants

04-12-2018

TOUT SAVOIR SUR LE PRÉLÈVEMENT À LA SOURCE pour les indépendants

     1- AVEC LE PRÉLÈVEMENT À LA SOURCE, L’IMPÔT S’ADAPTE PLUS VITE AUX CHANGEMENTS DE SITUATION. Aujourd’hui, l’impôt sur le revenu est, en règle générale, payé l’année suivant celle de la perception des revenus. Le prélèvement à la source va rendre le paiement de l’impôt contemporain de la perception des revenus et…


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Le Prélèvement à la source expliqué en 3 images aux indépendants et professions libérales

28-11-2018

Le Prélèvement à la source expliqué en 3 images aux indépendants et professions libérales

Ces trois images sont tirées d'un fascicule édité par le site impots-gouv dont vous trouverez ci-dessous le lien : https://www.economie.gouv.fr/files/files/PDF/pas-livret3.pdf  Facile à lire et claire à partir de trois cas:   …


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Il est grand temps pour les fonds flexibles de se réinventer pour la prochaine génération.

04-11-2018

Il est grand temps pour les fonds flexibles de se réinventer pour la prochaine génération.

    A l’origine les classes d’actifs étaient bien séparées et chacune dans son pré carré. La gestion de taux  monétaire (taux courts) ou obligataire (taux longs avec des sous-catégories selon leur nature : emprunts d’état/emprunts privés eux même sous divisés selon leur notation), la gestion des actions (avec des sous catégories par…


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Le patrimoine expliqué aux plus jeunes.

25-10-2018

Le patrimoine expliqué aux plus jeunes.

Le patrimoine n’est pas un gros mot. Le patrimoine ce n’est pas non plus une obscénité. Le patrimoine se cultive. A chaque fois que je me présente en tant que CGP ou que je présente le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine, j’entends trop souvent la réponse : « Je n’ai pas…


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Qui paie ses dettes s’enrichit-il vraiment ?

20-10-2018

Qui paie ses dettes s’enrichit-il vraiment ?

  En cinq siècles, le monde n’a pas changé. « Qui paie ses dettes s’enrichit ». Ce bon vieil adage si bien connu, prête souvent à sourire, car on l’utilise généralement quand on rembourse, un peu forcé, une dette à un ami. Mais, en traversant les siècles, ce dicton décrit certainement une part de…


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Chapitre 3 : Nous entrons certainement dans une période économique d'équilibre instable.

16-10-2018

Chapitre 3 : Nous entrons certainement dans une période économique d'équilibre instable.

    Equilibre Instable (JN Riou)   Les États-Unis vont-t-ils ralentir ou le reste du monde va-t-il accélérer? Aujourd’hui, les marchés récompensent les États-Unis pour leur surperformance macroéconomique, alors que les actions mondiales (hors Etats-Unis) sont en baisse depuis le début de l’année. Les marchés émergents sont quant à eux punis.   Il en résulte un…


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Pourquoi est-on arrivé à tout ce grand chambardement?

11-10-2018

Pourquoi est-on arrivé à tout ce grand chambardement?

  CHAPITITRE 2:   Rentrée boursière : des questions, des analyses et surtout des conseils de prudence Pourquoi est-on arrivé à tout ce grand chambardement?   Le scénario macroéconomique est passé d’une « reprise synchronisée » et en accélération en 2017 à un ralentissement asymétrique en 2018. Aujourd’hui économistes, stratégistes, gérants d’actifs sont divisés : certains pensent que…


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Rentrée boursière : des questions, des analyses et surtout des conseils de prudence.

09-10-2018

Rentrée boursière : des questions, des analyses  et surtout des conseils de prudence.

  Vous vous posez de nombreuses questions sur les bonnes décisions à prendre pour votre portefeuille boursier. Voici une analyse détaillée des enjeux dont vous devez tenir compte pour faire les bons arbitrages. I) CHAPITRE 1. LA SITUATION ECONOMIQUE.   Les questions que se pose le monde de la finance 1)     Faut-il rester investi sur…


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Pourquoi il ne faut plus investir dans les pays émergents ?

04-10-2018

Pourquoi il ne faut plus investir dans les pays émergents ?

    Comme annoncé en juin dernier, la correction a bien eu lieu sur les pays émergents. A l’inverse de certaines sociétés de gestion qui continuent à encourager le particulier sur ce marché en raison des possibilités de retournement, découvrez les raisons pour lesquelles je déconseille d’investir dans les pays émergents ? Normalement,…


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Chef d'entreprise, comment TESE peut vous faciliter la gestion administrative des salariés de votre entreprise ?

31-08-2018

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    TESE Chef d'entreprise TESE peut vous intéresser   Qu'est-ce que le Titre emploi service entreprise ?   Le Titre emploi service entreprise (Tese) est un dispositif destiné à simplifier les formalités sociales liées à l'emploi de salariés et à faire gagner du temps aux employeurs dans la gestion administrative de leur personnel.   L'adhésion et les déclarations…


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Que change l'IFI ?

18-07-2018

Que change l'IFI ?

  L’impôt sur la fortune (ISF) disparaîtra en 2018 mais sera remplacé par l’impôt sur la fortune immobilière (IFI). Qu’est ce qui change ? Qu’est ce qui ne change pas ? Le Revenu détaille tout ce que vous devez savoir sur cette réforme fiscale.   Suppression de l'ISF   Conformément au programme d'Emmanuel Macron, le…


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Le Credit Lombard : pour qui ?

17-07-2018

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Si vous avez une assurance vie conséquente , et vous avez en même temps un projet d'acquisition pour vous faire plaisir.  La banque se fera un plaisir de vous prêter votre argent. …


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Nous sommes fin juin 2018, les orages de printemps sont passés Où serons-nous à Noël ?

05-07-2018

Nous sommes fin juin 2018, les orages de printemps sont passés  Où serons-nous à Noël ?

D’un point de vue économique et de l’analyse, la période est intéressante, car on peut tout dire et son contraire. Car de toute façon on aura raison et tort même parfois son contraire. Etudions ces deux graphes de l’évolution du CAC 40. Le premier est une représentation sur 5 ans et…


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Où vont les marchés en 2018 ? Synthèse et recommandations

20-02-2018

L’année 2018 a débuté́ par un engouement pour le risque, avec une progression généralisée des actions au niveau mondial et un mouvement de vente massif des obligations d’Etat. Les fondamentaux positifs sont à la base de ce marché haussier à plus long terme ... Il y a toutefois quelques raisons de…


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Avis de gros temps, l'hiver arrive

30-11-2017

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Dans un mois c’est Noël et il ne faut pas être grand sorcier, pour deviner qu’avec Noël arrive le Père Noël et l’hiver. En Bourse ce sera la même chose, mais reporté de 7 jours, au 31 décembre. Ce jour là, tout le monde de la finance ... Billet Boursorologique du…


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Il fait trop beau ...

04-10-2017

Il fait trop beau ...

L’économie mondiale se porte bien quelque soit la zone géographique vers laquelle on se tourne: L’économie mondiale évolue à un rythme de 3.7% et devrait conserver ce rythme au moins jusqu’à la fin de l’année et ce toutes les zones confondues. Tant aux USA, en Europe et même dans les…


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L'anticyclone du BREXIT, pulvérisera un flux de nord bien froid sur les Iles Britanniques

02-06-2017

L'anticyclone du BREXIT, pulvérisera un flux de nord bien froid sur les Iles Britanniques

Le mois de mai 2017 s’est bien passé. Le vent du Grand Large s’est calmé pour nous permettre d‘apprécier le beau temps. L’INSEE a revu à la hausse la croissance du PIB., les entreprisses ont décidé de réinvestir, le moral des ménages remonte, les craintes de chômage sont…


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Retour du risque politique

17-04-2017

En ce tout début de période de publications des résultats, qui commencent réellement cette semaine avec notamment les banques américaines ce jeudi, et sans statistique économique majeure publiée, les investisseurs ... En ce tout début de période de publications des résultats, qui commencent réellement cette semaine avec notamment les banques américaines…


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Demain l'Europe

25-03-2017

« M. Warren Buffet sur la solidité de l’économie américaine, utilise cette expression : Chaque décennie ou presque des nuages noirs vont remplir le ciel de l’économie et brièvement, il va pleuvoir de l’or. Lorsque de telles averses se produisent, il est impératif de se précipiter dehors en portant des…


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Boursorologie

23-03-2017

Les entreprises se mettent à réinvestir, le chômage diminue, la bourse remonte, les taux d’intérêt remontent. Les journaux n’arrêtent pas de citer de bonnes nouvelles : dixit le Monde du 28 février 2017 : « M. Warren Buffet sur la solidité de l’économie américaine, utilise cette expression : Chaque décennie…


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